Configuration des logiciels pour EBICS 3.0

EBICS 3.0 est un standard européen et suisse vous permettant d'accéder à votre compte bancaire sans passer par la fonction de e-banking habituelle.
Vous pouvez ainsi en quelques clics récupérer les paiements reçus de vos clients (débiteurs) et transférer les virements à vos fournisseurs (créanciers) ou les salaires à vos employés.

Avant d'utiliser le protocole de communication EBICS, il est nécessaire de procéder à quelques travaux préparatoires :

1. Contactez votre banque afin de lui signifier votre désir d'accéder à votre compte via EBICS. Après signature du contrat ad hoc, votre banque vous expliquera les conditions à remplir et les démarches nécessaires, en particulier l'échange de clés de chiffrement afin de garantir la confidentialité des données échangées.
2. Configurez votre logiciel afin que le programme puisse communiquer avec les serveurs de votre banque. Cette configuration s'effectue à plusieurs niveaux.

Comptes utilisateurs

Dans la Maintenance (commande Maintenance>Configurer les utilisateurs), accordez les autorisations nécessaires aux utilisateurs du logiciel pour EBICS :

Dans Business :

• Fichier Centres de virement > Connexion EBICS : en principe, seul l'administrateur a besoin de cette autorisation afin de définir les paramètres de base pour la connexion avec la banque.
• Fichier Paiements créanciers > Connexion EBICS : cette autorisation laisse un utilisateur gérer les ordres de virements pain.001 et pain.002 pour payer les fournisseurs.
• Fichier Paiements débiteurs > Connexion EBICS : cette autorisation laisse un utilisateur importer les versements effectués par les clients (fichier camt.054).

Dans Finance :

• Fichier Ecritures > Connexion EBICS : en principe, seul l'administrateur a besoin de cette autorisation afin de définir les paramètres de base pour la connexion avec la banque (fichier camt.053).

Dans Staff :

• Fichier Centres de virement > Connexion EBICS : en principe, seul l'administrateur a besoin de cette autorisation afin de définir les paramètres de base pour la connexion avec la banque.
• Fichier Salaires > Connexion EBICS : cette autorisation laisse un utilisateur gérer les ordres de virements pain.001 et pain.002 pour verser les salaires aux employés.

Accès aux paramètres EBICS

Dans la Maintenance, il s'agit de configurer le logiciel pour qu'il puisse communiquer avec le serveur de votre banque.

Dans le menu Opérations, appelez la commande Configurer EBICS et créez une configuration. Si vous disposez de plusieurs comptes à la même banque, celle-ci vous indiquera s'il faut conclure plusieurs contrats, donc créer plusieurs configurations, ou une seule. Si vous disposez de comptes dans plusieurs banques, il faudra créer plusieurs configurations distinctes.

Configuration

Une fiche de configuration est constituée des rubriques suivantes :

Onglet Contrat

Coordonnées de la banque, N° de contrat, ID hôte EBICS, ID client EBICS, ID utilisateur EBICS : ces données sont fournies par votre banque.

Onglet Activation

Adresse du serveur : adresse du serveur EBICS à la banque Valeurs de hachage des certificats de la banque (EBICS 3.0) E002 (chiffrement) : données fournies par la banque X002 (authentification) : données fournies par la banque Statut de l'activation et Description : le programme vous informe si le protocole EBICS peut être utilisé ou non en fonction de l'état d'avancement des étapes préparatoires. Avancement de l'activation : le programme affiche l'état d'avancement des étapes préparatoires. Une étape franchie est marquée d'un √ en vert.

Onglet Journal d'activités

Cet onglet contient un historique des connexions via EBICS.

Echange de configurations EBICS entre programmes

Si vous utilisez plusieurs logiciels de la gamme Office Maker et que vous souhaitez accéder à vos comptes bancaires depuis ces différents logiciels, configurez l'un de ceux-ci pour EBICS, puis exportez la configuration vers un fichier externe à l'aide du bouton Enregistrer du dialogue listant les configurations EBICS. Dans les autres logiciels, vous trouverez également le dialogue de gestion de configurations EBICS dans lequel vous pourrez récupérer à l'aide du bouton Inclure la configuration créée. Pour des raisons de sécurité, le fichier de configuration externe est protégé par un mot de passe à créer lors de l'export et qui sera exigé lors de l'import.

Centres de virement

Dans le fichier des Centres de virements (accessible via le menu Autres de Business et Données de Staff), les fiches Centres de virements contiennent une rubrique Connexion EBICS. Sélectionnez la configuration désirée afin de communiquer via EBICS.