Configurazione del software per EBICS 3.0

EBICS 3.0 è uno standard europeo e svizzero che consente di accedere al proprio conto bancario senza passare dalla consueta funzione di e-banking.

In questo modo, con pochi clic è possibile recuperare i pagamenti ricevuti dai propri clienti (debitori) e trasferire i bonifici ai propri fornitori (creditori) o gli stipendi ai propri dipendenti.

Prima di utilizzare il protocollo di comunicazione EBICS, è necessario eseguire alcuni lavori preparatori:

1. Contattate la vostra banca per comunicare il vostro desiderio di accedere al vostro conto tramite EBICS. Dopo aver firmato il contratto ad hoc, la vostra banca vi spiegherà le condizioni da soddisfare e le procedure necessarie, in particolare lo scambio di chiavi di crittografia per garantire la riservatezza dei dati scambiati.
2. Configurate il vostro software in modo che il programma possa comunicare con i server della vostra banca. Questa configurazione viene effettuata a diversi livelli.

Conti utenti

Nella sezione Mantenimento (comando Mantenimento>Configura utenti), concedere le autorizzazioni necessarie agli utenti del software per EBICS:

In Business :

• Schedario Centri di pagamento > Connessione EBICS : In linea di principio, solo l'amministratore necessita di questa autorizzazione per definire i parametri di base per la connessione con la banca.
• Schedario Pagamenti creditori > Connessione EBICS : Questa autorizzazione consente a un utente di gestire gli ordini di bonifico pain.001 e pain.002 per pagare i fornitori.
• Schedario Pagamenti debitori > Connessione EBICS : Questa autorizzazione consente a un utente di importare i pagamenti effettuati dai clienti (file camt.054).

In Finance :

• Schedario Registrazioni > Connessione EBICS : In linea di principio, solo l'amministratore necessita di questa autorizzazione per definire i parametri di base per la connessione con la banca. (file camt.053).

In Staff :

• Schedario Centri di pagamento > Connessione EBICS : In linea di principio, solo l'amministratore necessita di questa autorizzazione per definire i parametri di base per la connessione con la banca.
• Schedario Salari > Connessione EBICS : Questa autorizzazione consente a un utente di gestire gli ordini di bonifico pain.001 e pain.002 per versare gli stipendi ai dipendenti.

Accesso alle impostazioni EBICS

Nella sezione Mantenimento è necessario configurare il software affinché possa comunicare con il server della propria banca.

Nel menu Operazioni, selezionare il comando Configura EBICS e creare una configurazione. Se disponete di più conti presso la stessa banca, quest'ultima vi indicherà se è necessario stipulare più contratti, creando quindi più configurazioni, oppure un unico contratto. Se si dispone di conti presso più banche, sarà necessario creare più configurazioni distinte.

Configurazione

Una scheda di configurazione è composta dai seguenti campi:

Pagina Contratto

Coordinate bancarie, N° di contratto, ID Host EBICS, ID Cliente EBICS, ID Utente EBICS : questi dati sono communicati dalla banca.

Pagina Attivazione

Indirizzo del server : indirizzo del server EBICS alla banca Valori cash dei certificati bancari (EBICS 3.0) E002 (crittografia) : dati forniti dalla banca X002 (autenticazione) : dati forniti dalla banca State di attivazione e Descrizione : il programma informa se il protocollo EBICS può essere utilizzato o meno in base allo stato di avanzamento delle fasi preparatorie. Avanzamento dell'attivazione : il programma mostra lo stato di avanzamento delle fasi preparatorie. Una fase completata è contrassegnata da un segno di spunta verde √.

Pagina Giornale delle attività

Questa pagina contiene una cronologia delle connessioni tramite EBICS.

Scambio di configurazioni EBICS tra programmi

Se utilizzate più software della gamma Office Maker e desiderate accedere ai tuoi conti bancari da questi diversi software, configura uno di essi per EBICS, quindi esporta la configurazione in un file esterno utilizzando il pulsante Salva nella finestra di dialogo che elenca le configurazioni EBICS. Negli altri software troverete anche la finestra di dialogo di gestione delle configurazioni EBICS in cui potrete recuperare la configurazione creata utilizzando il pulsante Aggiungi. Per motivi di sicurezza, il file di configurazione esterno è protetto da una password da creare durante l'esportazione e che sarà richiesta durante l'importazione.

Centri di pagamento

Nello schedario dei Centri di pagamento (accessibile tramite il menu Altro di Business e Dati di Staff), le schede contengono un campo Connessione EBICS. Selezionare la configurazione desiderata per comunicare tramite EBICS.