Softwareeinrichtung für EBICS 3.0

EBICS 3.0 ist ein europäischer und schweizerischer Standard, mit dem Sie ohne die übliche E-Banking-Funktion auf Ihr Bankkonto zugreifen können.

So können Sie mit wenigen Klicks die von Ihren Kunden (Debitoren) erhaltenen Zahlungen abrufen und Überweisungen an Ihre Lieferanten (Kreditoren) oder Löhne an Ihre Mitarbeiter überweisen.

Bevor Sie das EBICS-Kommunikationsprotokoll verwenden können, müssen einige Vorbereitungen getroffen werden:

1. Wenden Sie sich an Ihre Bank, um Ihr Interesse am Zugriff auf Ihr Konto über EBICS zu bekunden. Nach Unterzeichnung des entsprechenden Vertrags wird Ihnen Ihre Bank die zu erfüllenden Bedingungen und die erforderlichen Schritte erläutern, insbesondere den Austausch von Verschlüsselungsschlüsseln, um die Vertraulichkeit der ausgetauschten Daten zu gewährleisten.
2. Konfigurieren Sie Ihre Software so, dass das Programm mit den Servern Ihrer Bank kommunizieren kann. Diese Konfiguration erfolgt auf mehreren Ebenen.

Benutzerkonten

Erteilen Sie in der Wartung (Befehl Wartung > Benutzer konfigurieren) den Benutzern der Software die erforderlichen Berechtigungen für EBICS:

In Business :

• Datei Überweisungszentren > EBICS-Verbindung : Grundsätzlich benötigt nur der Verwalter diese Berechtigung, um die Grundeinstellungen für die Verbindung zur Bank festzulegen.
• Datei Kreditorenzahlungen > EBICS-Verbindung : Mit dieser Berechtigung kann ein Benutzer die Überweisungsaufträge pain.001 und pain.002 verwalten, um Lieferanten zu bezahlen.
• Datei Debitorenzahlungen > EBICS-Verbindung : Diese Berechtigung ermöglicht es einem Benutzer, die von Kunden geleisteten Zahlungen zu importieren (Datei camt.054).

In Finance :

• Datei Buchungen > EBICS-Verbindungen : Grundsätzlich benötigt nur der Verwalter diese Berechtigung, um die Grundeinstellungen für die Verbindung zur Bank (Datei camt.053) festzulegen.

In Staff :

• Datei Überweisungszentren > EBICS-Verbindung : Grundsätzlich benötigt nur der Verwalter diese Berechtigung, um die Grundeinstellungen für die Verbindung zur Bank festzulegen.
• Datei Lohnabrechnungen > EBICS-Verbindung : Diese Berechtigung ermöglicht es einem Benutzer, die Überweisungsaufträge pain.001 und pain.002 zu verwalten, um die Löhne an die Mitarbeiter auszuzahlen.

Zugriff auf die EBICS-Einstellungen

In der Wartung geht es darum, die Software so zu konfigurieren, dass sie mit dem Server Ihrer Bank kommunizieren kann.

Rufen Sie im Menü Operationen den Befehl EBICS konfigurieren auf und erstellen Sie eine Konfiguration. Wenn Sie mehrere Konten bei derselben Bank haben, wird Ihnen diese mitteilen, ob Sie mehrere Verträge abschliessen und somit mehrere Konfigurationen erstellen müssen oder nur einen einzigen.  Wenn Sie Konten bei mehreren Banken haben, müssen Sie mehrere separate Konfigurationen erstellen.

Konfiguration

Ein Konfigurationsdatensatz besteht aus folgenden Rubriken:

Reiter Vertrag

Bankangaben, Vertragsnummer, ID Host EBICS, ID Kunden EBICS, ID Benutzer EBICS : Diese Daten werden von Ihrer Bank mitgeteilt.

Reiter Aktivierung

Serveradresse : EBICS-Serveradresse bei der Bank Bankzertifikat-Hashwerte (EBICS 3.0) E002 (Verschlüsselung) : Daten durch die Bank übermittelt X002 (Verschlüsselung) : Daten durch die Bank übermittelt Aktivierungsstatus und Beschreibung : Das Programm informiert Sie darüber, ob das EBICS-Protokoll je nach Fortschritt der Vorbereitungsschritte verwendet werden kann oder nicht. Aktivierungsfortschritt : Das Programm zeigt den Fortschritt der Vorbereitungsschritte an. Ein abgeschlossener Schritt wird mit einem grünen √ markiert.

Reiter Logbuch der Aktivitäten

Diese Registerkarte enthält einen Verlauf der Verbindungen über EBICS.

Austauch von EBICS-Konfigurationen zwischen Programme

Wenn Sie mehrere Programme aus der Office Maker-Palette verwenden und von diesen verschiedenen Programmen aus auf Ihre Bankkonten zugreifen möchten, konfigurieren Sie eines davon für EBICS und exportieren Sie die Konfiguration dann mit der Schaltfläche Speichern im Dialogfeld, in dem die EBICS-Konfigurationen aufgelistet sind, in eine externe Datei. In den anderen Programmen finden Sie ebenfalls das Dialogfeld zur Verwaltung der EBICS-Konfigurationen, in dem Sie die erstellte Konfiguration mit der Schaltfläche Hinzufügen abrufen können. Aus Sicherheitsgründen ist die externe Konfigurationsdatei durch ein Passwort geschützt, das beim Export erstellt werden muss und beim Import abgefragt wird.

Überweisungszentren

In der Datei „Überweisungszentren” (zugänglich über das Menü Andere in Business und das Menü Datei in Staff) enthalten die Datensätze eine Rubrik „EBICS-Verbindung”. Wählen Sie die gewünschte Konfiguration aus, um über EBICS zu kommunizieren.