Proposta LSV (attivazione della procedura di raccolta)

Il sistema di addebito diretto LSV vi consente di avviare personalmente il pagamento ai vostri debitori.

Questo sistema richiede la sottoscrizione di un contratto con la vostra banca e l'autorizzazione all'addebito da parte dei vostri clienti. Per ulteriori informazioni, contattate la vostra banca.

Una volta ottenuti i dati forniti dalla banca, configurare Business nel Mantenimento e nelle schede degli indirizzi dei clienti interessati (nella scheda Debitore, campi Banca LSV e Conto LSV).

Proposta LSV

Per avviare la procedura di riscossione, richiamare il comando Azione>Proposta LSV dallo schedario delle fatture del debitore. Verrà visualizzata una finestra di dialogo con varie opzioni:

Data di scadenza

Questo primo criterio viene utilizzato per limitare la selezione delle fatture a quelle con scadenza nella data indicata. La data predefinita è quella di oggi.

Data di esecuzione

È necessario rispettare il termine fissato dal centro di calcolo della banca per la definizione della data di elaborazione. Tale termine è di tre o quattro giorni lavorativi dalla data di invio dei dati.

Il programma visualizza un messaggio se la data richiesta non è coerente o se l'elaborazione LSV è già stata eseguita in questa data. In questo caso, è necessario correggere la data inserita.

Correzione manuale delle proposte

Se si seleziona questa opzione, le fatture da elaborare vengono prima presentate in un elenco di proposte. L'ultima colonna di questo elenco mostra il Saldo da pagare per ogni fattura.

Fare doppio clic su una delle righe per aprire le fatture in modalità di visualizzazione. I pulsanti di selezione manuale possono essere utilizzati nel modo consueto per selezionare le schede che si desidera conservare per continuare l'operazione. Facendo clic su Annulla, è possibile interrompere il processo di raccolta delle LSV.

Se si desidera ordinare l'elenco delle proposte, utilizzare il comando Riordina, disponibile nel menu Azione.

Il comando Modifica, disponibile nel menu Azione o nella barra dei pulsanti, visualizza la schermata di modifica della fattura. Nella parte inferiore della finestra è possibile modificare l'importo da incassare, nel campo Importo LSV.

Il valore predefinito è naturalmente il Saldo da pagare della fattura, ma si può decidere di incassare solo una parte di questo importo. In questo caso, il saldo rimanente rimarrà dovuto. Se si desidera scontarlo, è possibile farlo in un secondo momento utilizzando il normale metodo di registrazione dei pagamenti.

Nel campo Comunicazione è possibile inserire un commento per il debitore. Per impostazione predefinita, il programma inserisce in questo campo il testo inserito nel campo Comunicazione nella finestra di configurazione LSV (ad esempio: “Fattura nº 13098”). È possibile sostituire o integrare il testo; il numero massimo di caratteri consentito è 105.

Una volta apportate le modifiche desiderate, fare clic sul pulsante Genera per continuare il processo.

Cerca nella selezione corrente

Se questa opzione non è spuntata, il programma cerca nell'intero schedario Fatture e conserva tutte le fatture aperte in franchi svizzeri per le quali è spuntato il campo LSV e che sono in scadenza alla data specificata.

Tuttavia, se lo si desidera, prima di scegliere il comando Proposta LSV, è possibile selezionare le fatture da incassare. Selezionando questa opzione, le proposte riguarderanno solo le schede selezionate, a condizione che soddisfino i criteri di cui sopra.

Genera pagamenti coll'importazione PVR

Di solito, l'esportazione di una fattura tramite LSV genera automaticamente la relativa distinta di pagamento e la fattura viene saldata. Tuttavia, può accadere che la fattura non venga pagata, ad esempio perché il debitore ha un saldo insufficiente sul suo conto. Tuttavia, il creditore non viene informato che il pagamento non è stato convalidato.

Se questa casella è spuntata, i pagamenti di addebito saranno generati quando l'LSV viene esportato o quando il PVR viene importato in un secondo momento.

Trasmissione del file di dati LSV

Dopo aver cliccato su OK nella finestra di dialogo Proposta LSV, o su Genera se si è richiesta la correzione manuale delle proposte, Office Maker Business genera il file da inviare al centro di calcolo delle banche e lo salva automaticamente nel percorso definito nel campo Cartella di destinazione della finestra di dialogo Configura LSV, in Mantenimento. Se questo percorso non è specificato, viene visualizzata una finestra di dialogo standard che consente di specificare il percorso.

Questo file si chiama “DTALSVCHF.ext” o “DTALSVEUR.ext”. L'estensione .ext è costituita dai primi tre caratteri del codice di identificazione LSV. Questo nome non deve essere modificato.

Tutto ciò che dovete fare è inviare questo file alla vostra banca tramite il tele-banking.

Attenzione: è necessario conservare una copia del file inviato al centro di calcolo, che potrebbe richiederla nuovamente in caso di necessità.

Tipi di pagamento

Quando viene eseguita la procedura di elaborazione LSV, Office Maker Business crea automaticamente le schede di pagamento corrispondenti alle note di incasso emesse. Questi pagamenti sono del tipo Pagamento semplice (PT).

Nei pagamenti così generati, il programma inserisce la dicitura “LSV” seguita da uno spazio e dalla data di elaborazione nella forma yymmdd (ad esempio: “LSV 200105”) nel campo No documento.

Gestione degli errori e dei pagamenti in ritardo

Se il centro di calcolo bancario restituisce un elenco di errori, o se non è stato possibile eseguire alcune note di incasso (ad esempio in caso di copertura insufficiente), o se è stata sollevata una contestazione da parte del debitore, è sufficiente cancellare le schede di pagamento interessate. Il Saldo da pagare delle fatture corrispondenti verrà quindi adeguato di conseguenza.

Se è già stata effettuata l'esportazione contabile, le registrazioni delle fatture e dei pagamenti in questione non possono più essere modificate. Per correggere questi documenti, è necessario utilizzare il comando Applica del menu Azione per contrassegnarli come non esportati. Sarà inoltre necessario correggere i dati nel software di contabilità. In pratica, quindi, sarà molto più semplice assicurarsi che le note di incasso siano state elaborate correttamente prima di procedere all'esportazione contabile.