I tipi di pagamenti debitori - Knowledge Base Office Maker / BiblioMaker

Sono disponibili diversi tipi di pagamenti debitori, tra cui scegliere quando si inseriscono manualmente i pagamenti. Per ragioni di leggibilità, a ogni Tipo di Pagamento corrisponde un codice di due lettere, utilizzato dal programma quando viene visualizzato nella finestra principale o per la stampa di alcuni documenti. Questi tipi e i loro codici sono elencati nella tabella seguente.

Tipo di pagamento	Codice	Osservazione
Pagamento semplice	PT	Il saldo da pagare eventuale rimane dovuto.
Scontare il resto	PS	Se l’importo pagato è inferiore al saldo, l’importo scontato viene riportato nel campo Differenza.
Maggiorare il surplus	PM	Se l’importo pagato è superiore al saldo, l’importo maggiorato viene riportato nel campo Differenza.
Pagamento parziale	PP	Consente di gestire i Pagamenti a rate.
Anticipo	PA	Aggiunga l’importo pagato nel campo Totale anticipi della scheda Indirizzo del cliente.
Riduzione su anticipo	RA	Consente di registrare un Pagamento utilizzando l’importo disponibile delle anticipazioni del cliente, cumulato nel campo Totale anticipi.
Rimb. nota di credito	RC	Consente di estinguere una nota di credito che si rimborsa direttamente.
Perdita su debitori	PE	Annulla le fatture non pagate dei clienti insolventi; i richiami non verranno più generati.
Nota di credito	NC	Pagamento di una fattura con una nota di credito.
Compensazione	CO	Pagamento generato con una compensazione.

Anticipi

Se non si seleziona alcun elemento nella zona di scorrimento, l’unico tipo di pagamento possibile sarà il tipo Anticipo. Basta inserire l’Importo pagato e confermare. Gli importi registrati come anticipo vengono aggiunti nel campo Anticipi della scheda Indirizzo del cliente e possono essere utilizzati per il pagamento delle Fatture.

Pagamento semplice

Per registrare il Pagamento di una Fattura, basta selezionare la Fattura interessata nella zona di scorrimento e cliccare sul pulsante Utilizza. La lettera U appare come promemoria a sinistra della riga selezionata.

I valori dei campi della scheda Pagamento da creare sono proposti in fondo alla finestra. Il Saldo della Fattura viene automaticamente riportato nel campo Importo pagato. Se si tratta di un Pagamento semplice, è sufficiente cliccare su Convalida per registrare il Pagamento e chiudere la Fattura.

Scontare il resto

Naturalmente è possibile modificare i valori dei campi prima di confermare. In alcuni casi, il Tipo di Pagamento deve essere specificato utilizzando i pulsanti di selezione. Solo i valori logici possono essere selezionati, in base al documento o ai documenti utilizzati e ai valori inseriti.

Esempio: la Fattura «utilizzata» presenta un Saldo debitore di Frs. 8’910.00, ma il contenuto della rubrica Importo pagato è stato modificato e contiene il valore 8’900.00.

Se si mantiene il tipo di Pagamento semplice, il saldo di Frs 10.00 rimane dovuto e verrà eventualmente sollecitato. In questo caso si potrebbe scegliere il tipo di pagamento Scontare il resto, che ha l’effetto di estinguere la Fattura.

Riduzione su anticipi

Per continuare con questo esempio, registriamo un Pagamento semplice. Selezionando di nuovo questa Fattura e cliccando sul pulsante Utilizza, il Saldo di CHF 10.00 potrebbe essere regolato scegliendo Riduzione su anticipi come Tipo di Pagamento.

Infatti, gli importi registrati a titolo di acconto sono aggiunti nel campo Anticipo della scheda Indirizzo del cliente e possono essere utilizzati per il pagamento delle Fatture.

La Fattura potrà così essere saldata, sottraendo l’importo di CHF 10.00 dalla rubrica Anticipo del cliente. Il valore di quest’ultima corrisponde quindi sempre all’importo disponibile sul totale degli acconti registrati.

Questo tipo deve essere scelto anche nel caso in cui si rimborsano semplicemente anticipi a un cliente. In questo caso, nessuna parte deve essere «utilizzata» nella zona di scorrimento.

Nota di credito

Se è disponibile una Nota di credito, questa può essere utilizzata per il pagamento di una Fattura. In questo caso, dopo aver selezionato la Fattura da utilizzare, selezionare la Nota di credito nella barra di scorrimento e fare clic sul pulsante Utilizza. La lettera U viene visualizzata a sinistra della riga selezionata come promemoria.

Dopo la conferma, il Saldo della Fattura viene ridotto dell’importo della Nota di credito. Se rimane un Saldo residuo, questo deve essere pagato. Se l’importo della Nota di credito è superiore al Saldo della Fattura, la Fattura viene pagata e la Nota di credito presenta un Saldo residuo che può essere utilizzato per il pagamento di un’altra Fattura.

Il Pagamento generato da questa operazione è di Tipo NC.

Rimborsamento su nota di credito

Può capitare che un cliente che non ha più Fatture aperte richieda il rimborso di una Nota di credito. Questa situazione corrisponde al Tipo Remb. su Nota di credito. In questo caso, la scheda Pagamento creata corrisponde a questo rimborso. A livello contabile, questo importo sarà calcolato come negativo.

Maggiorare il surplus

Il tipo di Maggiorare il surplus corrisponde al caso poco comune in cui si registra un Pagamento il cui Importo pagato è superiore al Saldo della Fattura a cui si riferisce.

Perdita su debitori

Infine, il tipo Perdita su debitori consente di non tenere più in considerazione le Fatture per le quali non si prevede alcun pagamento, ad esempio in caso di insolvenza definitiva del debitore.

Se si inserisce una scheda di questo tipo (e se si esegue successivamente l’esportazione dei dati verso un software di contabilità), è necessario indicare, nel campo Conto, il numero di un conto «Perdita su debitori» definito nel file Piano dei conti.